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redangelOn the 2013-01-10 at 01:48pm
Belles réactions dites-moi.
Ximoon (./309) :
tu ne préfères pas laisser ton livret A où il est (et avoir de vrais intérêts exemptés d'impôts) et faire des dons à des associations directement (déductibles des impôts en plus, donc tu peux donner plus
Bah si je ne m'abuse:
-les vrais intérêts, ça ne veut rien dire: les 2 banques me garantissent des intérêts.embarrassed
-CC garantit plus d'intérêts que le livret A (2,95 contre 2,25): donc si je laisse CC mettre 1,48 des intérêts, je peux mettre plus que les 2,25 du livret A (mais pas moins que 1,48, ça fait partie de la démarche, évidemment)
-Je payerais plus de forfait "internet" (2,90x12=35,70€/an quand même) pour les mêmes services!smile
-Je n'ai pas besoin de démarcher les associations. Là évidemment, c'est la flemme qui l'emporte sur la conviction, mais je trouve ça classe d'employer mon banquier comme courtier auprès de telles associations, avec abondement de leur part.embarrassed
Sally (./310) :
Wow, 6 centimes ! dis donc, si tu fais beaucoup de paiements, ça peut peut-être atteindre 2 voire 3 euros par an  !
Réaction plutôt stupide à mes yeux: c'est évidemment la masse qui compte, pas ma personne... Et oui, je trouve que c'est bien de démarcher dans ce sens. Si on est 300.000 clients dans cette banque, ça fait 1 million à l'année...
Sally (./310) :
le courrier qu’ils m’envoient pour me le dire leur coûte plus cher que les intérêts en question
Ca tombe bien, j'opte pour le full-dématérialisé.

Vos "craintes" (si on peut dire) sont compréhensibles; j'avais envisagé la démarche il y a 2 ans et m'étais arrêté à "0,90cts/virement"... Ca a changé hehe
Peut-être que personne ne connaît, finalement?happy