Normalement, les fichiers .php sont lus par PHP (le programme) qui va exécuter tout le code compris entre les balises <?php et ?>, et afficher directement le texte qui n'est pas à l'intérieur de ces balises.
Par exemple, la commande <?php echo "mon texte";?> va seulement afficher "mon texte" dans la page web.

Les fichiers .html vont être affichés tels quels par le serveur. Si tu écris <?php echo "blabla"; ?> dans un fichier .html, il sera sûrement affiché tel quel dans la page web.
Ce comportement peut être modifié, pour que les fichiers .html soient également envoyés à PHP.
Pour cela, il faut créer un fichier nommé .htaccess qui contient la ligne AddHandler php-script .html